券商开打“口碑保卫战”，诚信评级即将开始，最高5A可享多类业务优先办理，最低1A暂缓或不予办理

继投行开展质量评级不久，券商也将迎来诚信评级。财联社记者获悉，中证协组织起草了《证券公司资本市场诚信评估办法（征求意见稿）》，并向券商征求意见，券商需在12月30日下班前完成反馈。

图为诚信评估办法通知 这是券商首个资本市场诚信评级。经记者梳理，评估办法凸显“监管性”，即多个内容涉及监管事项，例如勤勉尽责、罚单情况、配合监管工作等，券商诚信执业再添新准绳。具体核心内容如下：

评估采取券商自评和中证协复评相结合的方式，每两年开展一次，周期为上一年度1月1日至下一年度12月31日。评估指标评估总分为100分，分为基础指标（60分）、加分指标（20分）和扣分指标（20分）。

 

 

基础指标主要为反映券商落实《证券行业诚信准则》中要求的诚信基本义务和内部诚信管理责任的情况。从分值来看，券商是否勤勉尽责、投资者保护是否到位、是否廉洁从业、监管及自律管理是否配合均占较大比重。

 

 

加分指标主要为反映券商及其工作人员为资本市场诚信建设做出的贡献、获得外部守信激励和加强内部守信激励的情况。从分值来看，是否将诚信执业作为公司内部绩效考核重要指标，成为关键打分项。此外，券商专题研究成果亦同等重要。

 

 

扣分指标主要为反映券商及其工作人员存在违法失信和不配合评估的情况。该指标分类详细，含监管处罚、自律处分、刑事处罚、外部违法失信以及不遵守评估要求多条。

 

 

评估结果根据得分排名情况分为五个等级，由高到低分别为5A级（AAAAA）、4A级（AAAA)、3A级（AAA)、2A级（AA)、1A级（A)，结果最后将在中证协官网公布。结果将纳入券商执业声誉画像的组成指标，可以根据评估结果对券商采取守信激励和失信约束措施，并向监管部门报送评估结果、供其在开展信用分类分级监管中参考。

 

 

券商若存在违反评分办法情况的，中证协将视情节轻重对券商采取自律管理措施或者纪律处分。

 

 

财联社记者注意到，基础指标共分17个评分点，分值安排上，勤勉尽责、配合监管及自律管理分值较大，投资者保护工作也十分重要。其中，勤勉尽责具体涉及四点内容：

恪守职业操守，忠实勤勉，专业审慎，尽到合理专业的注意义务，履行对投资者及其他利益相关方的责任和义务；

 

 

持续学习，不断提升专业能力，保证服务质量；

 

 

对自己的专业能力有充分认识，不承诺力不能及或不能如期完成的业务，不推诿应承担的责任；

 

 

按规定做好相关工作底稿档案的记录、归集和保存管理。

 

 

积极参与监管部门、中证协发起的有关政策研究、制度制定、专题研讨、座谈交流、征求意见、舆情引导等活动；

 

 

及时反映行业动态、市场关切，为行业高质量发展建言献策；

 

 

确保向监管部门、中证协报送的信息和资料的真实、准确、完整，不得弄虚作假、误导欺骗；

 

 

自觉接受监督检查、调查，不以任何方式干扰、妨碍或者唆使他人干扰、妨碍监管或者自律管理工作；

 

 

自觉执行监管部门、中证协作出的各类决定。

 

 

扣分指标与加分指标合计11个评分点。扣分指标内，违法失信主要包括监管处罚、自律处分、刑事处罚、外部违法失信情况。不配合评估主要包括不遵守评估要求等。

图为扣分指标具体内容 加分指标内，资本市场诚信建设贡献包括专题研究、培训交流、信息共享；外部表彰激励主要为公司获得中国证监会、国务院其他主管部门等省部级及以上单位、全国性证券期货市场行业组织作出的表彰、奖励、评比决定；内部守信激励包括公司内部的诚信激励措施，配合落实外部守信激励措施情况等。

图为加分指标具体内容 结果将影响监管部门信用分类分级监管

记者注意到，在此次评估办法内，中证协对于评估结果的用处予以详细介绍。一方面，如果券商获得5A级评价，可作为其他正面执业声誉信息记入证券行业执业声誉信息库。另一方面，中证协还将根据诚信评估结果对券商采取守信激励和失信约束措施，具体措施内容如下：

一是5A级公司将被评为诚信会员，中证协通过官网、公众号及相关媒体予以推广和宣传；

 

 

二是向证监会及派出机构报送评估结果，供监管部门在开展信用分类分级监管中参考；

 

 

三是在入会、登记、备案、注册、业务创新安排等工作中，为5A级公司提供优先办理、简化程序或报送材料等服务，对1A级公司暂缓或不予办理；

 

 

四是选任专家或专业委员会委员时优先考虑5A级公司工作人员；

 

 

五是对5A级公司减少检查比例和频次，对2A、1A级公司增加检查比例和频次；

 

 

六是中证协认为应当采取的其他措施；

 

 

“自律+评级”双管齐下，“口碑”待加强

据记者观察，中证协上次针对券商执业“口碑”予以重点关注，并进行统一规范还是六年前，彼时中证协在修订发布的《券商全面风险管理规范》中首次将声誉风险纳入全面风险管理体系。而今年以来，中证协已分别发布了《证券行业诚信准则》以及《执业声誉信息办法》两份自律规则，对行业机构及其工作人员诚信自律行为、执业声誉予以约束规范。

目前，上述两份文件均已生效，而此次最新释出的资本市场诚信评估办法就是其中《证券行业诚信准则》以及《证券期货市场诚信监督管理办法》的细化落实。《证券期货市场诚信监督管理办法》提出“中国证监会鼓励证券期货市场行业组织等建立证券期货市场诚信评估制度，组织开展对有关行业和市场主体的诚信状况评估，并将评估结果予以公示。《证券行业诚信准则》提出“中证协建立证券行业诚信评估标准，对机构的诚信状况进行评估”。

中证协表示，此次发布评估办法旨在细化落实上述要求，建立健全证券行业诚信评估标准，充分反映券商等行业机构落实诚信基本义务、加强内部诚信管理以及自身诚信水平情况，为监管部门开展信用分级分类监管提供参考，不断推进行业诚信建设制度化、常态化，打造不敢失信、不能失信和不愿失信的良好氛围。

图为中证协官网披露的诚信建设信息 可以说，无论是券商，还是从业者，保卫“口碑”不容松懈。记者注意到，今年以来，中证协共公示了四条自律措施，涉及中银证券、国信证券、九州证券三家券商。